銀發(fā)[2001]93號

中國人民銀行各分行、營業(yè)管理部，各國有獨資商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行：

1997年以來，為了強化和改進現(xiàn)金管理，中國人民銀行采取有力措施，出臺了一系列加強現(xiàn)金管理的政策規(guī)定，對于防止和打擊利用現(xiàn)金從事違法犯罪活動起到了很好的作用。但近兩年來，隨著市場經(jīng)濟體制改革的不斷深入，在現(xiàn)金管理方面又出現(xiàn)了一些新情況、新問題，特別是違規(guī)大額提取現(xiàn)金、可疑現(xiàn)金交易問題日益突出，在一定程度上影響到金融運行安全，加大了金融風(fēng)險，已成為當(dāng)前現(xiàn)金管理中的突出問題。為了進一步加強和改進現(xiàn)金管理，現(xiàn)將有關(guān)要求通知如下：

一、提高認(rèn)識，轉(zhuǎn)變現(xiàn)金管理的重點。長期以來，我國現(xiàn)金管理的重點一直是合理控制現(xiàn)金投放，防止因現(xiàn)金過量投放引起短期物價上漲，但隨著市場經(jīng)濟體制改革的不斷深化、結(jié)算工具的創(chuàng)新和結(jié)算手段的多元化，現(xiàn)金與通貨膨脹的相關(guān)性已大大降低。而利用現(xiàn)金進行違法犯罪的現(xiàn)象日益突出，并在全國引發(fā)一些惡性經(jīng)濟案件。當(dāng)前現(xiàn)金管理的重點，除繼續(xù)堅持合理控制現(xiàn)金投放外，更重要的是應(yīng)當(dāng)由以控制現(xiàn)金投放為主，逐步轉(zhuǎn)向以防范和打擊利用現(xiàn)金結(jié)算從事違法犯罪活動、防范和化解現(xiàn)金結(jié)算風(fēng)險為主。

二、認(rèn)真執(zhí)行大額現(xiàn)金管理的有關(guān)規(guī)定。1997年，中國人民銀行相繼頒布了《關(guān)于大額現(xiàn)金支付管理的通知》和《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》。實踐證明，上述規(guī)定是切實可行的。

對于保護國家、集體和個人的利益，有效防范大額現(xiàn)金結(jié)算風(fēng)險，打擊經(jīng)濟犯罪，起到了積極作用。但是，目前有些開戶銀行放松了大額現(xiàn)金管理，導(dǎo)致違規(guī)支取大額現(xiàn)金增多?，F(xiàn)重申，各開戶銀行必須認(rèn)真執(zhí)行大額現(xiàn)金管理的有關(guān)規(guī)定，人民銀行各分支行要認(rèn)真履行現(xiàn)金監(jiān)管職責(zé)。

三、加大對“代幣券”的查處力度?！按鷰湃笔且环N變相貨幣，是指由單位或個人印制、發(fā)售的具有一定面額、一定使用期限、可在一定范圍內(nèi)代替人民幣在市場上流通使用的票券(包括卡)。人民銀行各分支行要嚴(yán)格執(zhí)行《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國人民幣管理條例》和《現(xiàn)金管理暫行條例》的有關(guān)規(guī)定，加大查處力度。任何單位和個人不得印制、發(fā)售代幣票券，代替人民幣在市場上流通。各商業(yè)銀行不得為開戶單位辦理具有儲蓄性質(zhì)的代幣券(卡)等。

四、人民銀行各分行、營業(yè)管理部和各商業(yè)銀行要在近期組織一次現(xiàn)金管理工作的檢查。檢查的重點是違規(guī)提取大額現(xiàn)金和可疑現(xiàn)金交易等問題。其組織方式及檢查范圍由人民銀行各分行、營業(yè)管理部和各商業(yè)銀行自行確定。對于檢查中發(fā)現(xiàn)的問題要及時處理，重大問題要及時上報。檢查報告務(wù)于5月底前書面報告中國人民銀行。

請人民銀行各分行、營業(yè)管理部將此通知轉(zhuǎn)發(fā)轄內(nèi)各城市商業(yè)銀行、城鄉(xiāng)信用社。

中國人民銀行    

二○○一年四月十日